Договор по сбору приему начислению платежей стороны платежный агент и субагент

Содержание
  1. Платежные агенты, Комментарий, разъяснение, статья от 15 ноября 2009 года
  2. Юридические вопросы
  3. Постановка операторов на учет и идентификация плательщиков
  4. Договор по сбору приему начислению платежей стороны платежный агент и субагент
  5.  договора по типам
  6. Сообщество «жкх: открытая трибуна»
  7. Прием платежей через третьих лиц
  8. Договор платежного агента образец
  9. Специальный банковский счет платежного агента
  10. Права, обязанности и ответственность банковских платежных агентов
  11. Правовое сопровождение деятельности по приему платежей физических лиц
  12. Договор с банковским платежным агентом
  13. Агентский договор по приему платежей
  14. Агентский договор по приему и зачислению платежей
  15. Что такое платежный агент — закон 103 ФЗ
  16. Суть понятия «платежный агент»
  17. Закон 103-ФЗ О деятельности агентов
  18. Существующие типы платежных агентов
  19. Функции платежного агента
  20. Ответственность платежного агента
  21. Как стать платежным агентом

Платежные агенты, Комментарий, разъяснение, статья от 15 ноября 2009 года

Договор по сбору приему начислению платежей стороны платежный агент и субагент

Упрощенка, N 11, 2009годРубрика: Подрубрика: ОтрасльН.А.Теплова,

эксперт журнала “Упрощенка”

С появлениемтерминалов самообслуживания стало намного проще расплачиваться занекоторые услуги, работы и товары. Терминальный бизнес быстронабрал обороты, однако до сих пор не был законодательноурегулирован. В новом году все изменится

Схема работы стерминалами такова.

Организация или индивидуальный предпринимательпокупает терминал и заключает с владельцем платежной системы илиего представителем договор, согласно которому открываетсяспециальный лицевой счет. Прежде чем запустить терминал в работу,тот, кому он принадлежит, должен на этот счет перечислить сумму, впределах которой и будут приниматься платежи от населения.

Клиент оплачиваеткакую-то услугу (мобильные звонки, доступ в Интернет и т.д.),информация фиксируется на сервере платежной системы, и деньги сосчета владельца терминала списываются на счет поставщика услуги(оператору связи, провайдеру и т.д.). Сумма, внесенная клиентом,поступает поставщику, а клиенту выдается квитанция (чек) об оплате.

Прибыль владельца терминала складывается из комиссии с каждогоплатежа, которая берется с плательщиков, и вознаграждения,получаемого от поставщиков услуг. Обратите внимание: владелецплатежной системы может не обращаться к сторонней фирме, априобрести собственный терминал.

1января 2010 года вступает в силу Федеральный закон от 03.06.

2009 N 103-ФЗ(далее – Закон N103-ФЗ), который устанавливает порядок расчетов населения черезтерминалы.

Приведем основныепонятия, используемые в данной сфере деятельности (ст.2Закона N 103-ФЗ).

Оператором по приемуплатежей называется юридическое лицо (владелец платежнойсистемы), заключившее с поставщиком договор о приеме платежей отфизических лиц.

Заметим, индивидуальный предприниматель не можетбыть оператором.

Платежный субагент– это организация или индивидуальный предприниматель, связанныедоговором с оператором. Другими словами, фирма, которая приобрелатерминал и принимает деньги от граждан.

Оператор и субагентявляются платежными агентами.

За посредничество они получаютвознаграждение от поставщиков и вправе взимать комиссию сплательщиков.

Об этом говоритсяв пункте 2статьи 3 Закона N 103-ФЗ

Поставщиками могутбыть:

-юридические лица (кроме кредитных организаций) или индивидуальныепредприниматели, реализующие товары (выполняющие работы,оказывающие услуги);

-юридические лица или индивидуальные предприниматели, которымоплачивается жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии сЖилищным кодексом РФ;

-органы государственной власти и местного самоуправления, а такженаходящиеся в их ведении бюджетные учреждения, получающие деньги отплательщика на основаниях, установленных законодательством.

Плательщикомявляется физическое лицо, передающее платежному агенту деньги длярасчета с поставщиком. Задолженность признается погашенной в сумме,внесенной агенту, за вычетом вознаграждения в момент ее передачиплатежному агенту (п.3ст.3 Закона N 103-ФЗ).

Платежный терминалпозволяет населению автоматически осуществлять платежи без участияпредставителя агента.

Юридические вопросы

Оператор от своего имениили от имени поставщика и за его счет принимает деньги отплательщиков, которые погашают свои обязательства передпоставщиком, и, придерживаясь договора о приеме платежей отфизических лиц и законодательства, рассчитывается с партнером(п.1 ст.4Закона N 103-ФЗ). Таким образом, без указанного договораработать оператору нельзя.

По запросу плательщикапоставщик должен предоставить информацию о местах приема платежей исвоих платежных агентах (п.3ст.4 Закона N 103-ФЗ).

Договор о приеме платежейот физических лиц должен предусматривать обеспечительные меры поисполнению обязательства оператора перед поставщиком (п.4 ст.4Закона N 103-ФЗ).

Это может быть неустойка, залог,поручительство, банковская гарантия, задаток, страхование рискагражданской ответственности и т.д. (п.1ст.329 ГК РФ). Способ обеспечения исполнения обязательстввыбирают стороны.

Если договором незапрещено, оператор может привлекать субагентов (п.7 ст.4Закона N 103-ФЗ). С ними тоже оформляется договор о приемеплатежей (п.9 ст.

4Закона N 103-ФЗ), положения (условия) которого аналогичныуказанным в договоре с поставщиком (порядок расчета оператора исубагента, обеспечительные меры по исполнению обязательств ипр.).

Субагенты принимаютплатежи от своего имени либо от имени оператора, а если этопредусмотрено договором между оператором и поставщиком – от именипоставщика (п.8 ст.

4Закона N 103-ФЗ), действуя за счет того или другого (п.9 ст.4Закона N 103-ФЗ).

Таким образом, оператор,желающий привлечь субагента, должен заключить два договора – споставщиком и субагентом. Без этих документов принимать платежи отграждан не разрешается (п.11ст.4 Закона N 103-ФЗ).

На каждом терминале (назаставке экрана или корпусе) нужно разместить:

-адрес пункта приема платежей;

-наименование, ИНН и место нахождения оператора по приему платежейили платежного субагента;

-наименования поставщиков;

-реквизиты договоров между оператором и поставщиками, если платежипринимает оператор, или между оператором и субагентом, если платежипринимает субагент;

-размер комиссии, если она удерживается;

-способы подачи претензий;

-телефоны поставщиков, оператора по приему платежей и платежногосубагента, если он есть;

-адреса и телефоны федеральных органов исполнительной власти,уполномоченных Правительством РФ контролировать прием платежей.

Необходимые сведенияперечислены в пункте13 статьи 4 Закона N 103-ФЗ

Для расчетов споставщиком (или оператором) платежный агент пользуется отдельнымбанковским счетом, на который поступают все наличные суммы,перечисляемые гражданами.

Постановка операторов на учет и идентификация плательщиков

Руководствуясь Положениемо постановке на учет в Федеральной службе по финансовомумониторингу организаций, осуществляющих операции с денежнымисредствами или иным имуществом, в сфере деятельности которыхотсутствуют надзорные органы (далее – Положение),перед тем как приступить к работе, оператор в течение 30 дней послегосударственной регистрации подает в Росфинмониторинг (п.

3и 4Положения):

-заявление (форма произвольная) с подписью руководителя и печатьюорганизации;

-карту постановки на учет (форма2-КПУ, утвержденная приказомРосфинмониторинга от 30.11.2005 N 164).

Втечение десяти дней принимается решение (п.7Положения), которое выдается представителю организации подроспись либо направляется заказным письмом с уведомлением овручении.

Источник: http://docs.cntd.ru/document/902200581

Договор по сбору приему начислению платежей стороны платежный агент и субагент

Договор по сбору приему начислению платежей стороны платежный агент и субагент

От платежной системы зависит перечень поставщиков услуг, доступных к оплате, размер получаемого от них комиссионного вознаграждения, стабильность обслуживания.

В зависимости от условий договора с оператором субагент может действовать от своего имени, от имени оператора или от имени поставщика, а также за счет оператора или поставщика по аналогии с посредническими договорами в гражданском законодательстве (поручение, комиссия, агентирование).

Соответственно, от этого будет зависеть организация расчетов. Суммы могут зачисляться сразу на счета поставщика или оператора, либо поступать сначала к субагенту, а он будет передавать их оператору или поставщику.

При этом должны соблюдаться требования о предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя (п. 9 ст. 4 Закона № 103-ФЗ).

При наступлении этих обстоятельств сторона должна без промедления известить о них в письменном виде другую сторону.

Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также официальные документы, удостоверяющие наличие этих обстоятельств и по возможности дающие оценку их влияния на возможность исполнения стороной своих обязательств по данному договору.
6.6.

В случае, если в результате действий (бездействия) Субагента у Агента, являющегося ответственным перед Системой (Принципалом) за такие действия Субагента, возникнут убытки или ущерб, подлежащий возмещению Агентом Системе, Агент вправе предъявить к Субагенту регрессные требования. 6.

Срок действия, порядок приостановления и расторжения Договора 7.1 Договор вступает в силу с даты его подписания обеими сторонами и действует до даты его расторжения, при условии проведения сторонами взаиморасчетов.

 договора по типам

Важно

Период приема Платежа – промежуток времени, в течение которого Клиент вводит данные требуемые для осуществления Платежа, до момента нажатия Клиентом кнопки «оплатить». Интернет сайт Агента .

Web-интерфейс – Совокупность унифицированных технических и программных средств и правил (описаний, соглашений, протоколов), обеспечивающих взаимодействие Принципала и инструментов (сервисов, служб) Агента в сети Интернет.

1.

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 1.1.

В соответствии с условиями Договора Агент обязуется по поручению и от имени Принципала осуществлять действия по приему и зачислению Платежей Клиентов по реквизитам Принципала, указанным в Заявлении о присоединении к настоящему Договору. 1.2. Денежные средства, поступающие к Агенту в качестве оплаты по Клиентским договорам Принципала, являются собственностью Принципала, за исключением вознаграждения Агента и Возмещаемых расходов.

1.3.
Агент вправе в одностороннем порядке изменить перечень Операторов, в пользу которых могут приниматься Платежи, с предварительным уведомлением Субагента не позднее, чем за 3 (три) дня до такого изменения. 4.7.

Агент обязуется осуществлять расчетное, технологическое и информационное обслуживание Терминалов Субагента, обеспечивать его по запросу в необходимом и достаточном количестве расходными и методическими материалами для исполнения настоящего договора.

Также Агент обязуется по запросу Субагента предоставить ему сим-карты для gprs-связи, оказать содействие (в том числе информационное) в приобретении или аренде Терминалов. 5. Размер и порядок выплаты вознаграждения Субагенту 5.1.

Размер и порядок выплаты вознаграждения Субагенту определяется Сторонами в Приложении №1 «Вознаграждение Субагента», являющемуся неотъемлемой частью настоящего Договора. 5.2.

Сообщество «жкх: открытая трибуна»

Допустим, физическими лицами внесено 10000 руб., в том числе комиссия 4 % (т.е. 400 руб.), из них 250 руб. вознаграждение Платежному субагенту по субагентскому договору. Вознаграждение Оператору по приему платежей по агентскому договору с Поставщиком услуг –5% от суммы, внесенной плательщиками (без комиссии) – 480 руб.


Специальный лицевой счет для расчетов по приему платежей (51л) открыт и у Оператора по приему платежей (договор с владельцем платежной системы). Обозначения субсчетов, используемые в таблице бухгалтерский записей.К балансовому счету 76:76-5 «Расчеты с Платежным субагентом (владельцем терминала)»;76-6 «Расчеты с Поставщиками услуг (принципалы)».


операций Дебет Кредит Сумма,руб.

Прием платежей через третьих лиц

Если наступившие обстоятельства, перечисленные в п.6.

1, и их последствия продолжают действовать более двух месяцев, стороны проводят дополнительные переговоры для выявления приемлемых альтернативных способов исполнения настоящего Договора. 7.

РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ И ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО 7.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между сторонами в результате исполнения настоящего Договора, будут разрешаться путем переговоров. 7.2.

В случае невозможности разрешения споров путем переговоров стороны передают их на рассмотрение в Арбитражный суд . 7.3. Применимым правом по настоящему Договору является право Российской Федерации.

8. ИЗМЕНЕНИЕ И ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОГОВОРА 8.1. Настоящий Договор может быть изменен или прекращен по письменному заявлению одной из сторон, а также в других случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором. 8.2.

Во всем, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством РФ. 8.2. Споры и разногласия, возникшие из настоящего Договора или в связи с ним, будут решаться Сторонами путем переговоров (претензионный порядок: срок ответа на претензию — пять дней с момента ее получения).

В случае недостижения согласия спор передается на рассмотрение в Арбитражный суд Республики Татарстан (договорная подсудность). 9. Прочие условия 9.1 Адреса и реквизиты, указанные в Договоре, могут изменяться.

Субагент – привлеченное Агентом юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, в соответствии с действующим законодательством РФ заключившие Субагентский договор с Агентом, и которое выполняет функции Агента по Агентскому договору, заключенному между Системой и Агентом. Оператор – коммерческая организация, предоставляющая потребителям услуги от собственного имени.

Внимание

Абонент – физическое либо юридическое лицо, заключившее с Оператором Абонентский договор.

Абонентский договор – договор на предоставление услуг, в том числе услуг междугородной и международной телефонной связи, услуг передачи данных, услуг IP-телефонии, услуг по размещению серверов в технической зоне Оператора, услуг радиотелефонной связи и иных услуг, перечень которых указан в данном договоре.

В случае, если Дополнительным соглашением Сторон не предусмотрено иное, Стороны применяют порядок уплаты вознаграждения путем зачета взаимных требований с отражением в соответствующем Акте сверки. Ответственность сторон 6.1. По сделке, совершенной Субагентом по поручению Агента и в интересах соответствующих Операторов, права и обязанности возникают у Субагента.

Субагент не вправе заключать с Плательщиками сделки от имени Системы, являющегося принципалом по Агентскому договору, за исключением случаев, когда в соответствии с п.1 ст.

187 ГК РФ Субагент действует на основе передоверия (нотариально удостоверенной доверенности). 6.2.

Субагент не несет ответственности по обязательствам Оператора перед Абонентами, возникающим в процессе и в связи с оказанием Услуг связи.

6.3.

Агенту. Договор считается расторгнутым с момента получения Агентом уведомления Принципала, если в уведомлении не предусмотрен более поздний срок расторжения Договора. 8.3. Агент вправе отказаться от настоящего Договора путем направления письменного уведомления Принципалу.

Договор считается расторгнутым с момента получения Принципалом уведомления Агента, если в уведомлении не предусмотрен более поздний срок расторжения Договора. 8.4.

В случае расторжения настоящего Договора по инициативе Агента или Принципала Агент сохраняет право на вознаграждение за услуги, оказанные им до прекращения Договора, и несет обязанности по перечислению денежных средств, поступивших в адрес Принципала до момента прекращения Договора, а Принципал обязан исполнить свои обязательства перед третьими лицами согласно перечню реализованных им до момента расторжения настоящего Договора Услуг.

8.5.
В этом случае в течение трех дней сторонами должны быть сделаны соответствующие письменные извещения. 9.2. В случае неподписания Отчета либо Акта сверки в соответствии с настоящим Договором, сторона, неподписавшая документ, в трехдневный срок направить другой стороне мотивированный отказ с подробным указанием причин неподписания.

В противном случае по истечении десяти календарных дней с момента предоставления Отчет либо Акт сверки считаются подписанными обеими сторонами без разногласий. 9.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору оформляются в письменном виде путем составления Дополнительного соглашения, подписанного уполномоченными представителями Сторон.

Такое Дополнительное соглашение вступает в силу со дня его подписания. 9.4. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

Источник: https://lcbg.ru/dogovor-po-sboru-priemu-nachisleniyu-platezhej-storony-platezhnyj-agent-i-subagent/

Договор платежного агента образец

Договор по сбору приему начислению платежей стороны платежный агент и субагент

Платежные агенты и онлайн-кассы. Очередность платежей в платежном поручении в году. Чем отличается аванс от предоплаты. Специальный банковский счет платежного агента. Статус плательщика в платежном поручении в году. Некоторые схемы ведения бизнеса предусматривают прием оплаты от клиентов через посредников, располагающих сетью касс или технической возможностью для приема платежей.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

[3]

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Специальный банковский счет платежного агента

Банковский платежный агент Б. За невыдачу товарного чека или перевод средств в обход спец. Агент по платежам должен получить на свой счет средства плательщика перечисляемые посредником. Далее банк переводит необходимую сумму на счет поставляющей товары или услуги компании поставщика , а агент получает плату за работу в качестве агента-посредника.

Поставщик не может принимать перечисленную ему сумму от агентов на свой собственный счет в банке. Уклонение от соблюдения данного правила, влечет за собой ответственность по уголовной статье.

Для агентов это админ. Условия обслуживания по приему платежей от агента по платежам осуществляется одним из двух способов:.

Операции по денежным требованиям и обязательствам между агентом и банком исполняются в сроки, указанные в договоре. С момента получения банком перечня обоснованных заявок, подлежащих исполнению на спец.

Факт получения денежных средств должен иметь подтверждение в виде выданного чека.

Он должен содержать следующие реквизиты:. Рассмотрим другие направления в деятельности платежного агента. Денежные средства принимаются агентами исключительно в пользу 3-их лиц, без права предоставления иных услуг. Если спектр оказываемых ими услуг шире, это говорит о том, что они не имеют никакого отношения к платежным агентам.

Курьерские копании тоже не имеют никакого отношения к платежным агентам. Они производят доставку товара и прием денежных средств от заказчиков в счет оплаты. Идентично можно охарактеризовать и тур. Ранее Федеральная налоговая служба предъявляла им штрафы за несоблюдение закона о платежных агентах.

Причина этому — перевод средств тур. Последние, были вынуждены по средствам обращения в суд, оспаривать решение Федеральной налоговой службы, объясняя это следующими фактами:.

Есть в данной сфере свои недостатки и риск.

Например, деятельности имеющей отношение к переводам средств при помощи терминалов для оплаты, свойственны риски вовлечения организации по кредитованию в процесс отмывания прибыли, полученной незаконным путем.

Так же этим способом возможно оказание финансовой поддержки терроризма. Это главные отрицательные моменты, связанные с эксплуатацией платёжных терминалов.

Риски отмывания прибыли и финансовой поддержки терроризма терминалов, которые находятся в собственности и обслуживаются кредитной организацией оцениваются как допустимые.

На порядок существеннее риск агентских операций, где банк, выступающий инициатором заключения договора лишен возможности полного контроля терминальных аппаратов.

Следовательно, зачисление денежных средств мимо терминала из стороннего источника гораздо выше. Реализация данных рисков возможна двумя способами:. Концепция деятельности банковского платежного агента должна полностью соответствовать прописанным в законодательстве требованиям.

Организациям, находящимся в сотрудничестве с посредниками необходимо иметь спец. Leave this field empty. Рассмотрим регулирование банковской деятельности на законодательном уровне.

Образец договора с банковским платежным агентом. Получение платежа от физ. Необходимо, чтобы оно было оснащено оперативно запоминающим устройством и носителем товарной информации, воспроизведенной на ленте для контроля и восстановления сведений при необходимости.

При установлении ограничения средств в кассе посредники не должны брать в учет денежные средства, предусмотренные для передачи третьим лицам. По этой причине агенты по платежам ведут 2 кассовые книжки: 1-ая для фиксации своих средств, 2-ая — для всех остальных. Агентам данная рабочая деятельность приносит невысокий доход.

С целью его увеличения посредники осуществляют регистрацию энного количества юр. Рассмотрим фактор, способствующий снижению данного риска. Речь идет о наложенном законодательством лимите на разовую операцию в рамках не более 15 руб.

Законно провести операцию с крупной денежной суммой при помощи платежного терминала довольно проблематично. Так как придётся вручную производить большое количество перечисление с вашего счета денежных средств. Лайк автору. Нажмите, чтобы отменить ответ. Ваше имя. Ваш e-mail.

Права, обязанности и ответственность банковских платежных агентов

Юридическое сопровождение созданий бизне-модели по приему платежей от физических лиц в соответствии с Федеральным законом от Объем правил внутреннего контроля более листов.

Необходимые документы для назначении специального должностного лица в соответствии с требованиями постановления Правительства РФ от Практическое пособие подготовленное в соответствии с требованиями приказа Росфинмониторинга от Пакет документов для юридического лица и индивидуального предпринимателя по охране труда.

Правовое сопровождение деятельности по приему платежей физических лиц

Банковские платежные агенты. Платежный агент по приему платежей от физических лиц. Письмо об изменении назначения платежа контрагенту образец. Ключевая ставка ЦБ РФ в году: таблица. Сервис быстрых платежей Банка России.

Деятельность по приему платежей в пользу третьих лиц, осуществляемая платежными агентами , возможна только с применением специального банковского счета. Закон строго регламентирует как порядок его использования, так и ответственность за нарушения данного порядка.

Спецсчет используется платежным агентом для зачисления средств, полученных от физических лиц в пользу поставщика товаров или услуг в рамках исполнения агентского договора.

Законодательство предусматривает запрет на использование для этого других счетов, использование же самого счета носит ограниченный характер ст.

Договор с банковским платежным агентом

Агент обязан до окончания Периода приема Платежа довести указанные в п.2.1 условия до сведения каждого Клиента, а также уведомить Клиента о его ответственности за правильность указания данных, необходимых для приема Платежа.

Размер и порядок выплаты вознаграждения Субагенту определяется Сторонами в Приложении №1 «Вознаграждение Субагента», являющемуся неотъемлемой частью настоящего Договора. 5.2. Список мест использования Платежным агентом платежных терминалов или банкоматов с указанием адресов приводится в приложении N ___ к настоящему Договору.

Многие жители нашей страны уже привыкли использовать платежные терминалы, а в ряде случаев и банкоматы для оплаты услуг сотовой связи, телевидения, коммунальных и некоторых других услуг.

Причем если 3-4 года назад через терминалы мы оплачивали в основном услуги сотовых операторов, то за последние год-два перечень оплачиваемых услуг серьезно расширился.

В зависимости от региона и используемой платежной системы через платежный терминал можно оплатить, например, кредит в банке, штрафы в ГИБДД, охрану помещений, питьевую воду, положить деньги в «электронный кошелек» и т. п.

В ряде случаев прием денежных средств от населения в оплату услуг сторонних организаций может осуществляться и в несколько иной форме, например, в некоторых крупных универсамах можно оплатить услуги сотовой связи на кассе.

В соответствии с условиями Договора Агент обязуется по поручению и от имени Принципала осуществлять действия по приему и зачислению Платежей Клиентов по реквизитам Принципала, указанным в Заявлении о присоединении к настоящему Договору.

Агент вправе в одностороннем порядке изменить перечень Операторов, в пользу которых могут приниматься Платежи, с предварительным уведомлением Субагента не позднее, чем за 3 (три) дня до такого изменения. 4.7.

Агент обязуется осуществлять расчетное, технологическое и информационное обслуживание Терминалов Субагента, обеспечивать его по запросу в необходимом и достаточном количестве расходными и методическими материалами для исполнения настоящего договора.

Также Агент обязуется по запросу Субагента предоставить ему сим-карты для gprs-связи, оказать содействие (в том числе информационное) в приобретении или аренде Терминалов. 5. Размер и порядок выплаты вознаграждения Субагенту 5.1.

Агентский договор по приему платежей

Платежные агенты подразделяются на две категории (п. 2 Закона. В зависимости от условий договора с оператором субагент может. В качестве оператора (платежного агента) по приему платежей. Исходя из состава сторон данного договора, форма договора должна.

Оператор по приему платежей – платежный агент – юридическое лицо. В соответствии с условиями настоящего Договора Платежный субагент. Список пунктов приема Платежей. Приложение № 4 – Форма квитанции ( чека). Как правило, деятельность платежного агента по данному договору носит.

либо образцом товара при заключении такого договора (дистанционный. Платежные агенты; Изучаем новые термины; Порядок. категориями платежных агентов является способ заключения договора: либо. Собранные деньги каждый платежный агент обязан в тот же день.
Допустим, физическими лицами внесено 10000 руб.

, в том числе комиссия 4 % (т.е. 400 руб.), из них 250 руб. вознаграждение Платежному субагенту по субагентскому договору.

Агент по платежам должен получить на свой счет средства плательщика перечисляемые посредником.

Далее банк переводит необходимую сумму на счет поставляющей товары или услуги компании (поставщика), а агент получает плату за работу в качестве агента-посредника.

Принципал обязуется уплатить Агенту вознаграждение за оказываемые услуги. Размер вознаграждения указывается на Интернет сайте Агента в разделе «Тарифы».

Динамика рынка таких услуг свидетельствует о существовании устойчивого спроса на данную услугу и постоянное расширение видов работ, услуг, которые могут быть оплачены через организации-посредники.

Агент обязан предоставлять Принципалу информацию о поступлении Платежа в его пользу в электронном виде, с использованием технических средств передачи данных не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Платежа.

Информация о поступлении платежей предоставляется в виде реестра, предоставляемого через web-интерфейс на сайте Агента и интернет-протокол обмена данными.

Агентский договор по приему и зачислению платежей

Отдельные понятия и термины применяются в том значении, в каком они используются в Федеральном законе от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». В данной статье мы поговорим о том, что такое агентский договор, кто является его подписантами, а также на примерах рассмотрим особенности отражения операций по договору в учете.

Кассовый чек, выдаваемый (направляемый) покупателю (клиенту) банковским платежным агентом, банковским платежным субагентом, должен соответствовать требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники.


Кроме приема платежей, они сами заключают с покупателями договор, сами. ведут торговлю по образцам или каталогам, то есть принимают заказы и. Договор о привлечении банковского платежного агента в рамках проекта « Погашение кредитов в торговых сетях». (стандартная форма.

Платежный агент, акцептовавший настоящий Договор, обязуется систематически. Осуществляя акцепт Договора, Платежный агент гарантирует, что. Примерная форма договора об осуществлении деятельности по приему. По условиям настоящего договора Банковский платежный агент [от своего.

договор о приеме платежей с нашим банком, договор поручительства. на ведение специального банковского счета для банковских платежных агентов.

Рассмотрим регулирование банковской деятельности на законодательном уровне. Из ФЗ “О банковской деятельности”, следует, что платежный агент является лицом, принимающим денежные средства для оплаты различных услуг физ. лицам, для зачисления их на счет в банке.

Агент обязан передавать Принципалу данные о каждом принятом Платеже с использованием технических средств, обеспечивающих внесение соответствующих изменений в Лицевой счет Клиента. Изменения должны вноситься на основании данных, указываемых Плательщиком, без ошибок и искажений. Процедура организации приема Платежей и порядок использования технических средств описан на сайте Агента.

Источник: https://alisaperm.ru/dogovor-platezhnogo-agenta-obrazets/

Что такое платежный агент — закон 103 ФЗ

Договор по сбору приему начислению платежей стороны платежный агент и субагент

Иногда бизнес предполагает специальные схемы его ведения, при которых прием оплаты и денежные переводы осуществляются через множество кассовых терминалов или любые другие способы оплаты услуг с помощью посредников.

Этих лиц определяют законодательством к категории платежных агентов, действия которых также регламентируются правом. В этом материале будет дано краткое и развернутое пояснение понятия «платежный агент», его роль и функции.

Суть понятия «платежный агент»

Платежный агент — это юрлица и ИП, которые занимаются деятельностью, заключающейся в приеме материальных средств от физлиц в пользу поставщиков. Больше никаких услуг они оказывать не могут. Это определение присвоено им на законодательном уровне. Более того, к посредникам не относят юридические лица в виде кредитных организаций.

Оплата через терминал — один из способов перевода денег через посредника

Важно! Именно критерий того, что существует ограничение, и отделяет эти юрлица от других организаций, принимающих переводы в пользу третьих лиц: курьеров и служб интернет-магазинов. Резиденты также не могут заниматься продажей карт оплаты или товаров по каталогам.

Закон 103-ФЗ О деятельности агентов

Федеральный закон № 103 в последней редакции, описывающий деятельность, заключающуюся в приеме материальных средств от физлиц, был подписан и одобрен еще в 2009 г.

Он призван регулировать отношения между лицами, вовлеченными в деятельность, заключающуюся в приеме и переводе средств.

Законодательство описывает агентов-посредников как «усеченный» вариант обычных посредников, ведь все, что входит в компетенцию лица — прием платежа, его зачисление и перевод поставщику.

У посредника всегда должен быть спецсчет

Важно! Введение закона 103 моментально изменило указ 395, призванный регулировать деятельность банков, а также закон 54 регламентирующий использование ККТ при осуществлении денежных переводов.

Определения в законных актах дают понять, что может быть любой субъект предпринимательской деятельности. Однако компетенция этих лиц не работает в платежах:

  • выполняемых при продаже товаров или оказании услуг;
  • выполняемых между юрлицами и ИП частных практик;
  • выполняемых для юрлиц с другим гражданством;
  • выполняемых по безналу;
  • выполняемых, исходя из законов про банковскую деятельность.

Существующие типы платежных агентов

Законодательно определены 2 категории агентов:

  • Операторы по приему платежей;
  • Субагенты.

Работа платежного агента ограничена несколькими функциями

Операторы — это юридические лица, которые заключают с поставщиками договора по деятельности по приему платежей от физических лиц. ИП не может быть оператором по приему.

Платежный субагент — это такое же юрлицо или ИП, но с признаком отличия, заключающимся в том, что субагент оформляет с оператором ту же договоренность на предоставление услуг приема платежей.

Очевидной разницей между ними является то, что оператор заключает договор с поставщиками услуг и реализаторами товаров, а субагент — с оператором.

Важно! В плане законодательства субагент еще более скован в деятельности: он не может принимать платеж, который требует идентификации физического лица.

Функции платежного агента

Деятельностью этого лица является прием материальных средств (в том числе и в онлайн режиме), которые направлены на исполнение обязательств перед предпринимателем или организаций за товары, услуги или работы. Это могут быть оплата коммунальных услуг или аренды помещения.

Вне зависимости от типа лица, оплата может производиться через терминал

‌Поставщик — это юрлицо или ИП, которое не может быть кредитной организацией. Он получает денежные переводы от плательщика за предоставленные услуги или товары. Поставщиками могут быть организации, вносящие средства за аренду помещений, или государственные органы.

ККТ, необходимая для работы с кассой

Между этой группой лиц и платежниками существует взаимодействие, регламентируемое законом, а именно — ФЗ №103. Из определения в предыдущем разделе следует, что функции агента ограничены и представляют собой получение денег от людей и перевод их поставщикам за оказанные услуги, выполненные работы или приобретенные товары.

Ответственность платежного агента

Если юридическое лицо нарушило закон в области пользования счётом или неперечисления денег (перевод не всей суммы или отсутствие перевода), то оно может быть привлечено к административной ответственности.

Штрафы за это следующие: юридические лица — 40-50 тысяч рублей*, индивидуальные предприниматели — 4-5 тысяч рублей.

Более того, если у лица будет отсутствовать регистрация в службе по финансовому мониторингу, то оно будет привлечено к ответственности за отсутствие регистрации на осуществление предпринимательской деятельности или с нарушением правил по регистрации. Регламентирует меры наказания закон КоАП РФ № 15.1 пункт 2.

Как стать платежным агентом

Для того чтобы стать платежным агентом, нужно соблюсти список требований, среди которых:

  • открытие спецсчета для приема средств. Все они расходуются отсюда на переводы поставщикам и в качестве вознаграждения юрлицу за помощь в переводе, которое может быть перечислено только после того, как расчет был закончен;
  • обязательное определение статуса плательщиков, позволяющее пресекать переводы «отмытых» средств, денег, полученных в результате финансовых махинаций, и т.д.;
  • производство зачислений всех средств по окончании рабочего дня на спецсчет;
  • для приема средств должна использоваться техника в виде контрольно-кассовых аппаратов в порядке, описанном действующим законодательством.

Также необходимо понимать, что все платежи принимаются, исходя из договоренностей с юрлицами. Если договора нет, то лицо не имеет права заниматься деятельностью. Еще одно обязательное условие — встать на учёт в Росфинмониторинг, которое предполагает соблюдение всех требований законов о противоборстве терроризму, махинациям и т.д.

Проводки агентских платежей в среде 1С

Таким образом, чтобы стать лицом по приему платежей, нужно соблюсти ряд условий и зарегистрироваться в федеральной службе по мониторингу финансов. Деятельность этих лиц весьма ограничена и регламентирована законодательством в виде федерального закона 103.

* указанные суммы актуальны на 2019 год.

Источник: https://ontask.ru/development-finances/platezhnyj-agent.html

Ваш адвокат
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: